«Сбер» разъяснил процедуру разморозки карты после криптовалютных операций

[504gateway]

Клиенты «Сбера», которые столкнулись с блокировкой карт после купли-продажи криптовалют, могут разморозить их, предоставив данные биржевого аккаунта.
Поскольку такие операции относятся к сомнительным, банк ограничивает использование карты и направляет запрос для уточнения источника происхождения средств.
Подтвердить доходы можно с помощью скриншота личного кабинета на сайте криптобиржи или иных сервисов, позволяющего однозначно определить владельца. Также необходимо предоставить адрес сайта, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя и историю транзакций.
Представитель «Сбера» призвал клиентов не игнорировать запросы банка, «чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений».
Напомним, с 2018 года криптовалюты признаны фактором высокого риска для финансового пространства РФ.
В письме от сентября 2021 года Банк России отнес операции с криптообменниками к разряду сомнительных и рекомендовал банкам проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств кредитным учреждениям советуют блокировать операции клиента и даже расторгать договор.
Также регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников.
В феврале 2024 года Банк России заявил о необходимости минимизировать участие финансовых организаций в деятельности, связанной с оборотом цифровых валют. В частности, нежелательной названа реклама услуг по обороту таких инструментов.
Коммерческим банкам рекомендовано выявлять операции купли-продажи цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц.

 

[Удалённый пользователь 223696]

Фин мониторинг в действие!

 

[Lucky-Strike-228]

Заездили уже эту тему

 

[Mr-Lee]

интересно, как это будет выглядеть на практике

 

[69Batata]

На деле посмотрим, мутно очень)

 

[JekkiChaine]

Поживем, увидим.

 

[Шикарный_Джоинт]

Сбер как всегда дохуя умные в этом плане

 

[M34]

Данный способ на сегодняшний день не работает.

 

[stalin1982]

Сбер как всегда дохуя умные в этом плане

они в своем репертуаре

 

[M34]

Если будет время, распишу как делается всё на сегодняшний день, но после этого возможность "крутить" крипту через эту карту не предоставляется, только обычные покупки, это одно из условий банка при разблокировке.

 

[DaritTeplo]

ничего нового

 

[Whisper]

Если будет время, распишу как делается всё на сегодняшний день, но после этого возможность "крутить" крипту через эту карту не предоставляется, только обычные покупки, это одно из условий банка при разблокировке.

Интересно будет услышать, а то отлетать стали карточки.

 

[M34]

Интересно будет услышать, а то отлетать стали карточки.

Они у всех сейчас до 600 максимум держутся при постоянном пользовании.

 

[Whisper]

Они у всех сейчас до 600 максимум держутся при постоянном пользовании.

Интересно, как они вообще их отслеживают и откуда знают, что операции с криптовалютой проводилась? Или сами обменники сливают информацию?

 

[M34]

Интересно, как они вообще их отслеживают и откуда знают, что операции с криптовалютой проводилась? Или сами обменники сливают информацию?

Так как трейдеры сами используют карты третьих лиц и видно как заводят деньги с биржи, вот и палятся.